По решению ЦБ Межрегиональный Клиринговый Банк лишен лицензии

В соответствии с приказом регулятора № ОД-4699 от 22.12.2016 года Межрегиональный Клиринговый Банк (МКБ) лишается лицензии на осуществление банковских операций. Соответственно функции исполнительных органов кредитной организации приостановлены и переданы временной администрации, назначенной в столичную коммерческую структуру Центробанком.

Причина отзыва лицензии связана с неисполнением части требований закона, направленного на борьбу с отмыванием денежных средств, которые были нажиты приступным путем, а также финансированием терроризма. Непосредственное нарушение относилось к неполноте предоставляемой информации о ряде операций, подлежащих обязательному контролю, в уполномоченные органы. Также банк был уличен в проведении сомнительных транзакций.

В ситуации отсутствия действенных мер по нормализации деятельности коммерческой структуры со стороны ее руководства и собственников у регулятора не осталось другого выхода кроме применения крайних мер. Сам банк, в соответствии с отчетностью от 1 декабря 2016 года, занимал 487 место в рейтинге банковской системы по объему собственных активов.

Отдельно стоит отметить, что Межрегиональный Клиринговый Банк – участник системы страхования вкладов. Таким образом, в соответствии с Федеральным законом № 177-ФЗ, его вкладчики получат собственные накопления в полном объеме, но не более 1,4 млн. рублей. В недельный срок Агентством по страхованию вкладов (АСВ) будут выбраны банки-партнеры для возврата средств. Сами же компенсационные выплаты начнутся не позднее 12 января 2017 года.

Михаил Харитонов специально для ЗанимайОнлайн.ру