ПФС-Банк лишен лицензии

Центральный банк Российской Федерации лишил лицензии ПФС-Банк. Соответствующий приказ № ОД-64 вынесен 17 января 2020 года. С этого же дня кредитной организации, которая была зарегистрирована в Москве под № 2410, запрещено вести профильную деятельность. Также регулятором введена временная администрация, которая будет замещать исполнительные органы финансовой структуры, отстраненные от своих обязанностей.

В связи с чем отозвана лицензия

Причиной такого решение стало неоднократное нарушение требований федерального законодательства, призванного вести борьбу с легализацией денег, полученных преступным путем, и финансированием терроризма. Если рассматривать случай детальней, то основные претензии казались документальной фиксации операций, подлежащих обязательному контролю. Помимо этого, нарушались и сроки направления информации о них в уполномоченные органы.

Как отмечается в пресс-релизе ЦБ РФ, ПФС-Банк банк сам по себе ориентировался на проведение таких сомнительных операций. Причем они наблюдались в разных направлениях деятельности – и с наличной валютой, и в виде транзитных. Регулятор, в свою очередь, пытался нормализовать работу кредитной организации. Так, за последний год, к ней неоднократно применялись меры надзорного реагирования, но положительного эффекта, как оказалось в итоге, эти шаги не дали.

Дополнительная информация

Выведенная с рынка финансовая структура была небольшим по своим размерам его игроком. По объему собственных активов находилась лишь на 348 месте. Такая позиция зафиксирована согласно отчетности на 1 декабря 2019 года. В то же время ПФС-Банк является участником системы страхования вкладов. Поэтому вкладчики получат собственные средства в полном объеме с ограничением в 1,4 млн рублей. Выплаты, как указано на сайте Государственной корпорации «агентство по страхованию вкладов» (АСВ), начнутся не позднее 31 января 2020 года.

Михаил Харитонов специально для ЗанимайОнлайн.ру