ЦБ отказал в доверии банку «Кредитинвест»

15 ноября Центральный банк России отказал в доверии дагестанскому комбанку «Кредитинвест». Лицензия была отозвана по итогам инспекторской проверки, обнаружившей многочисленные нарушения государственного законодательства и внутренних нормативных актов ЦБ, запрещающих легализацию доходов, приобретенных преступными способами, ведущих к финансированию терроризма.

Также «Кредитинвест», занимавший до недавнего времени 386-ю позицию в банковской системе РФ, уличен в том, что направлял Центральному банку не соответствующие реальному положению данные с неполным информированием, в том числе по действиям, подлежащим обязательному контролю. Коммерческий банк не чурался сомнительных трансграничных операций.

В течение последнего года Российский регулятор банковской деятельности не раз применял к ООО КБ «Кредитинвест» санкционные меры. Однако, как показала проверка, руководство банка должных выводов не сделало и противозаконные действия не прекратило. В итоге полномочия исполнительных органов «Кредитинвеста» приостановлены. До назначения конкурсного управляющего упраздненного банка либо ликвидатора здесь будет действовать временная администрация ЦБ.

Поскольку «Кредитинвест» входит в банковскую систему страхования вкладов, Агентство АСВ не позднее 29 ноября начнет выплаты вкладчикам несостоятельного банка. Каждому будет возвращен 100-процентный остаток средств на вкладах с учетом процентов, если он не составит более 1400 тысяч рублей.

Михаил Харитонов специально для ЗанимайОнлайн.ру