Отзыв лицензии Тройки-Д банка: причины и последствия

17.04.2019 11:26

Во вторник, 17 апреля, была отозвана лицензия у Тройки-Д банка – кредитной организации, которая входила в ТОП-200 банковского сектора РФ по активам (185 место). Оснований для такого решения у Центробанка нашлось более чем достаточно. 


Причины отзыва лицензии 

Во-первых, руководство Тройка-Д банка было уличено в нарушениях антиотмывочного законодательства. Они вовремя не предоставляли регулятору достоверную информацию о финансовых операциях категории обязательного контроля. 

Второй важный момент – манипуляции с резервами. Тройка-Д банк экономил на резервировании, завышал стоимость своих активов, скрывал реальное положение дел. Размер капитала был завышен на 40%, в результате чего возникла угроза банкротства. Для видимости соблюдения обязательных нормативов проводились «схемные» операции. 


Реакция Центробанка 

В 2018 году представители регулятора стали пристальнее следить за деятельностью Тройки-Д банка. Предупреждениями дело не ограничилось – дважды были введены ограничения на работу со средствами населения. Однако адекватной реакции не последовало, нарушения продолжались. Кроме того, начался вывод активов. Замаячило банкротство, при продолжении такой политики кредиторы банка могли остаться ни с чем. Центробанк увидел в сомнительных операциях признаки уголовных преступлений и проинформировал об этом правоохранительные органы. 

Все шло к отзыву лицензии, и вот это случилось. Теперь организация не может заниматься банковской деятельностью. Кроме того, была аннулирована лицензия, дающая возможность работать с ценными бумагами. 


Информация для вкладчиков 

Кредитная организация участвовала в системе страхования вкладов, поэтому в рамках лимита в 1,4 млн рублей средства с депозитов будут однозначно возвращены вкладчикам. Также отзыв лицензии Тройки-Д банка затронул интересы вкладчиков нижегородского Вокбанка, инвестором которого была очередная жертва регулятора. Вокбанк был отправлен на санацию. Его работа с клиентами будет идти в обычном режиме, но такая новость наверняка расстроит кредиторов и вкладчиков.


Михаил Харитонов специально для ЗанимайОнлайн.ру




Наталья Рябоконева

Руководитель продукта Управления развития кредитных продуктов ОТП Банка

Елена Шпорт

Директор департамента клиентского сервиса Рефинансируй.рф


Примите участие в обсуждении
введите символы