Международный расчетный банк: игнорировал требования законодательства и регулятора

28.03.2019 14:04

С 28 марта 2019 г. небольшой Международный расчетный банк лишен возможности вести деятельность. Причиной этому стало то, что отечественный финансовый регулятор оставил кредитора без лицензии, позволявшей осуществлять необходимые финансовые операции.


Почему финучреждение закрыто

Международный расчетный банк специализировался на денежных переводах, а также производил обмен валют. Причем выполнял все перечисленное с нарушениями законодательства и целого ряда нормативных актов. Знаковым моментом является то, что противоправные деяния осуществлялись на регулярной основе и в большом количестве. 

К примеру, Банком России были выявлены массовые сомнительные операции по обмену наличной иностранной валюты и транзиту средств клиентов. Что позволяло легализировать деньги, полученные преступным путем, а также могло способствовать финансированию терроризма. 

Немаловажной особенностью является то, что руководящие органы кредитора знали о многочисленных нарушениях и не предпринимали никаких мер для их предотвращения. Кроме того, ответственные лица Международного расчетного банка нередко пытались вводить в заблуждение регулятора, предоставляя явно недостоверную и неполную информацию о выполненных операциях. 

С целью предотвращения перечисленных видов нарушений Банк России на протяжении последнего года неоднократно (4 раза) предпринимал положенные меры. Но введенные санкции не заставили руководство кредитора привести деятельность в соответствие с требованиями отечественного законодательства. 

В результате отзыв выданной ранее лицензии являлся прогнозируемым и единственно верным решением. Лишены полномочий и исполнительные органы Международного расчетного банка, их место заняла временная администрация. Которая будет выполнять свои обязанности до момента назначения конкурсного управляющего или ликвидатора.


Информация для клиентов

Лишенное лицензии учреждение никогда не являлось участником действующей системы страхования. В результате финансовые потери клиентам компенсированы не будут.


Михаил Харитонов специально для ЗанимайОнлайн.ру



Наталья Рябоконева

Руководитель продукта Управления развития кредитных продуктов ОТП Банка

Елена Шпорт

Директор департамента клиентского сервиса Рефинансируй.рф


Примите участие в обсуждении
введите символы